Алианц Банк България АД е универсална търговска банка, част от „Алианц България Холдинг“ – българското подразделение на германската застрахователна и финансова група Allianz SE. Банкови операции под марката Алианц в България се извършват от 1997 г., а настоящото дружество е регистрирано под това име през 2008 г.. Лицензирана е от БНБ, предлага ипотечни и потребителски кредити, депозити, карти и онлайн/мобилно банкиране, а влоговете са гарантирани от ФГВБ до 100 000 €.
Отличителното при Алианц Банк е моделът „банкиране + застраховане“: клиентът може в един офис да получи ипотека, имуществена застраховка, животозастраховка и пенсионно осигуряване от дружества на една и съща група. За някои това е удобство, за други – повод за внимание при „пакетните“ оферти. Ето фактите.
Продукти и услуги на Алианц Банк
Кредити
Ипотечни и жилищни кредити, потребителски кредит „Кредит Живот“, автокредит „Моята кола“, студентски кредит по държавната програма и овърдрафт срещу превод на заплата или пенсия. Ипотеките обикновено се комбинират със застраховка „Имущество“ и „Живот“ от Алианц – проверете дали застраховката е условие за лихвата. Изчислете вноската с кредитен калкулатор, пълната цена – с калкулатор ГПР, и сравнете с пазара в потребителски кредити — сравнение.
Депозити и спестяване
Срочни депозити в евро и други валути, спестовни сметки и базова платежна сметка. Лихвеният бюлетин е на allianz.bg. Сравнете доходността с депозитен калкулатор. Банката предлага и услуги по ценни книжа, облигационни емисии и наем на сейфове.
Карти и дигитално банкиране
Дебитни и кредитни карти, включително премиален пакет Mastercard Platinum. Интернет банкиране „Алианц Банк Онлайн“, мобилно приложение „Алианц Банк Мобилно“, приложение SmartID за идентификация и отделен онлайн портал за потребителски кредити. Програмите „Алианц Лекс“ и „Алианц Солутум“ са пакетни сметки за ежедневно банкиране.
Бизнес клиенти
Оборотни и инвестиционни кредити, банкови гаранции, разплащания, депозити и ПОС терминали за фирми, както и бизнес центрове в областните градове. Клоновата мрежа е в цялата страна – списъкът е на allianz.bg.
Такси и условия
Тарифата е публична. Проверете: месечна такса по сметка и какво включва пакетът; такси за касови операции и за теглене от чужд банкомат; такса за оценка на имота и за усвояване при ипотека; дали лихвената отстъпка по кредита е обвързана с превод на заплата, застраховка или кредитна карта – и колко струват те. При потребителски кредит предсрочното погасяване е ограничено по закон до 1%/0,5%. Всички стойности:.
Плюсове и минуси
- Плюс: част от една от най-големите финансови групи в Европа; стабилен акционер.
- Плюс: банкиране, застраховане и пенсионно осигуряване на едно място.
- Плюс: клонова мрежа в цялата страна и премиални пакети за по-заможни клиенти.
- Минус: средна по размер банка – по-малко банкомати и по-рядко агресивни промоции от лидерите.
- Минус: „пакетирането“ с застраховки може да оскъпи кредита, ако не сравнявате ГПР.
- Минус: дигиталните канали са функционални, но не са водещи на пазара.
За кого е подходяща Алианц Банк
За клиенти, които вече ползват застраховки или пенсионен фонд на Алианц и искат единна връзка с групата; за купувачи на жилище, които ценят ипотека и застраховка от един доставчик; за фирми с нужда от банкови гаранции и бизнес център в региона. Не е първи избор за изцяло мобилни клиенти или за търсещи максимално ниска такса за ежедневни операции.
Отзиви и надеждност
Алианц Банк България е лицензирана от БНБ и подлежи на българския и европейския банков надзор. Крайни собственици на холдинга са Allianz SE (около 66%) и Димитър Желев (около 34%). Към края на 2023 г. активите на банката са 3,95 млрд. лв. (около 2,02 млрд. €). Влоговете са гарантирани от Фонда за гарантиране на влоговете в банките до 100 000 € на вложител. В публичните отзиви се отбелязват стабилността и персоналното обслужване, а критиките са за скоростта на приложението и за активното предлагане на застраховки. Не публикуваме непроверени мнения.
Често задавани въпроси
Чия е Алианц Банк България?
Контролира се от „Алианц България Холдинг“, чийто мажоритарен собственик е германската Allianz SE.
Задължително ли е да сключа застраховка при кредит от Алианц Банк?
При ипотека имуществената застраховка е стандартно изискване на пазара; застраховката „Живот“ обикновено е условие за по-ниска лихва, не задължение. Проверете в офертата.
Има ли мобилно приложение?
Да – „Алианц Банк Мобилно“, плюс SmartID за потвърждаване на операции.
Гарантирани ли са депозитите?
Да, до 100 000 € на вложител от Фонда за гарантиране на влоговете в банките.
Отпуска ли Алианц Банк студентски кредити?
Да, банката участва в държавно гарантираната програма за кредитиране на студенти и докторанти.
Наясно не е свързано с банката. Информационен материал, не е финансов съвет. Условията се променят — провери на сайта на банката.
Наясно не е свързано с банката. Материалът е информационен, не е финансов съвет. Лихви, такси и условия се променят — провери актуалните на официалния сайт на банката. Влоговете в лицензираните банки в България са гарантирани до 100 000 € от ФГВБ.