Рисковият профил е оценка на това каква степен на несигурност и възможни загуби сте готови и можете да понесете в инвестирането си. Той се определя от два фактора: рискова способност (обективна — възраст, доходи, спестявания, времеви хоризонт) и рискова нагласа (субективна — как се чувствате, когато портфолиото ви падне с 20%). Млад човек с дълъг хоризонт обикновено има по-висок рисков профил и може да държи повече акции, докато инвеститор близо до пенсия залага на по-сигурни облигации и депозити. Определянето на собствения рисков профил е първата стъпка, преди да изградите портфолио — то трябва да отговаря на профила ви, а не обратното. Грешка е да поемете повече риск, отколкото психически издържате, защото това води до панически продажби в най-неподходящия момент. Много брокери предлагат въпросник за рисков профил при откриване на сметка.
Пример
Консервативен профил може да означава 70% облигации и 30% акции, а агресивен — 90% акции и 10% облигации. Един и същ спад от 30% на пазара ще удари двете портфолиа много различно.